O sistema SWIFT: Uma potencial arma na Guerra híbrida

As sanções económicas e financeiras contra a Rússia têm destacado o papel da SWIFT no controle dos EUA de câmbio monetário internacional. Se a Rússia já posto em prática, a nível nacional, o seu próprio sistema, sem alternativas existem ainda a nível internacional.

O acrônimo SWIFT (A Swift), mais uma vez apareceu nas manchetes da mídia global. Especialistas geralmente descrevem SWIFT como uma rede internacional, interbancário para a transmissão de informações sobre operações de pagamento.

Globalização seria impossível sem SWIFT

A sociedade foi fundada em 1973. Por esse tempo o sistema monetário do pós-guerra estabelecido em 1944 em Bretton Woods havia praticamente entrou em colapso. O dólar, bem como outras moedas tinha sido divorciado de ouro, e as máquinas de impressão na US Federal Reserve e outros bancos centrais ocidentais estavam furiosamente no trabalho. O volume de pagamentos internacionais aumentaram acentuadamente. Os sistemas tradicionais de partilha de dados sobre operações de pagamento (o teletipo, telégrafo e telefone) não poderia lidar com o aumento do tráfego.

Foi necessário recorrer a mais recente tecnologia, a fim de centralizar os canais isolados usados ​​para trocar informações. Duzentos e trinta e nove bancos de 15 países trabalharam em conjunto para criar uma organização dedicada a resolver este problema. SWIFT é uma cooperativa, criado nos termos do direito europeu, com sede em Bruxelas. Atualmente quase 11.000 instituições de mais de 200 países, incluindo 9.600 bancos, são membros da SWIFT. A cada ano, 2,5 mil milhões de ordens de pagamento são transmitidos através da rede SWIFT, que processa bilhões de dólares a cada dia.

Vantagens da SWIFT é a sua velocidade, baixo custo, e proteção de dados confiável. Como resultado, a maioria dos assentamentos e pagamentos internacionais do mundo vai agora através do sistema SWIFT. Os pagamentos também são apuradas através desta rede, mesmo quando cada uma das partes está sob a mesma jurisdição. Isto inclui pagamentos em dólares e em euros que devem ser manuseados pelos sistemas bancários de os EUA ea União Europeia. Durante o século 21 o sistema SWIFT começou a ajudar o dinheiro circule ao longo de toda a economia global. A globalização económica e financeira, que começou na década de 1970 teria sido impossível sem SWIFT.

O escândalo sobre o ataque contra o banco central do Bangladesh

O sistema SWIFT tem sido frequentemente alvo de hackers que tentam invadir bancos de dados e desviar dinheiro das contas de bancos membros da sociedade. Várias tentativas de violações de segurança foram documentados apenas nos últimos dias.

No início de março, o banco central de Bangladesh relataram o desaparecimento de $ 81000000 de suas reservas em moeda estrangeira [1]. Este tinha passado despercebido pelos serviços de TI da SWIFT e do banco central.

Uma investigação revelou que o hardware eo software usado para processar as operações de pagamento do banco central deixou muito a desejar. Os invasores cibernéticos também acabou por ter as habilidades técnicas avançadas. Eles não esperavam que os fatos do roubo a vir à luz imediatamente e assumiu que eles teriam tempo para mova seus despojos em algum lugar seguro ou para lavar o dinheiro.

O ataque contra o banco central do Bangladesh tinha sido habilmente planejado e demonstrou uma familiaridade estreita com o funcionamento interno do referido banco. Como regra geral, ter alguém no interior pode fazer ou quebrar uma operação de pirataria conduzida de fora dessa organização. Assim, surge a pergunta: existem tais informantes dentro da sede da SWIFT em Bruxelas?

SWIFT: escândalos de alto perfil dos últimos anos

A sociedade tem sofrido escândalos no passado. Depois de 11 de setembro de 2001, a CIA, bem como o braço-de inteligência financeira do Departamento do Tesouro dos EUA ganharam acesso a informações sobre a rede SWIFT [2]. Mas os gestores dos centros de dados da SWIFT não trouxe esta cooperação entre a sociedade e as agências de segurança para a atenção dos seus membros. Apenas um seleto poucos sabiam sobre o norte-americano «tracking terrorista» do programa. A informação não foi divulgada até 2006.

Em 2012 SWIFT novamente encontrou-se nas manchetes. Naquela época Washington foi fortemente pressionando a sociedade para desconectar bancos iranianos a partir da rede SWIFT [3]. Claro, uma sociedade que constantemente afirma «ficar fora da política» estava desconfortável com esta medida. Desligar mesmo um banco geraria desconfiança do sistema, em baixa o rating, e encorajar outros membros da SWIFT para formular planos de backup. Mas Washington ganhou essa batalha - 14 bancos iranianos foram expulsos da SWIFT.

Mas cada nuvem tem um forro de prata. Irã aprendeu a gerir sem SWIFT e ganhou uma valiosa experiência na utilização de sistemas alternativos para pagamentos internacionais e assentamentos. Washington tem agora graciosamente revogadas algumas das sanções contra o Irã, e por isso mais uma vez que país está autorizado a usar a rede SWIFT. Mas Teerã não tem pressa para aceitar o convite. Em primeiro lugar, a política de Washington em relação ao Irã é altamente contraditória e inconsistente. Em segundo lugar, à luz da recente escândalo, o Irão e outros países têm receio crescente sobre SWIFT. É pouco provável que Teerã irá colocar todos os seus ovos em uma cesta. Alguns bancos iranianos será reconectado, mas a maioria das operações de pagamento continuará a ser feita através de canais alternativos.

A Rússia precisa de uma alternativa para SWIFT

Há cerca de 800 bancos na Rússia Hoje, aproximadamente 600 dos quais estão ligados ao sistema de SWIFT. A Rússia é a casa do segundo maior número de instituições membros SWIFT (após os EUA), mas ele mesmo não quebrar os dez primeiros em termos de volume de transações (no ano passado, Moscou estava em 15º lugar). No início da década de 2000, pelo menos 90% dos pagamentos externas da Rússia foram processadas através de SWIFT. O sistema também foi utilizado para muitas transações domésticas.

Quando o Ocidente introduzido pela primeira vez sanções econômicas contra a Rússia em 2014, o primeiro-ministro britânico David Cameron exigiu que a Rússia ser desconectado do sistema SWIFT. A única razão pela qual eles não fizeram boa sobre esta ameaça é porque o Ocidente tem medo das consequências potenciais. Afinal, desconectando a Rússia da SWIFT não é como desligar o Irã - apenas 14 bancos foram cortadas lá, enquanto 600 precisaria ser desligado na Federação Russa.

Mas se a guerra contra a Rússia híbrido torna-se um conflito full-blown, não será possível excluir a possibilidade de que as operações dos bancos russos será completamente impedidos de SWIFT. Os preparativos para que a guerra não pode esperar até o último minuto, e algumas medidas já estão em vigor. Por exemplo, ao final de 2014 empresas e organizações russas já estavam a fazer pagamentos e liquidação de contas uns com os outros, sem recorrer a SWIFT como intermediário. Um sistema nacional tinha sido configurado para lidar com os pagamentos internos entre bancos russos [4].

pagamentos internacionais são mais complicadas. Voltar em 2014, a conversa começou de criar um sistema de pagamento direto (que também comunicar informações sobre pagamentos) entre a China ea Federação Russa. O sistema precisa ser autónomo - totalmente independente de quaisquer sistemas de pagamento controladas por Estados Unidos e União Europeia (especificamente o sistema TARGET transeuropeia). E esta autonomia só é possível a transição para o uso de moedas nacionais - uma premissa que foi construído para o projeto original.

Além do acordo assinado na cimeira BRICS no Brasil em julho de 2014 para estabelecer o Banco de Desenvolvimento do BRICS, foi também acordado que os bancos centrais dos países do BRICS iria abrir linhas mútuas de crédito no outro é moedas nacionais. Talvez isso foi quando a ideia de criar um sistema de pagamentos bilateral para a Rússia e a China transformou-se a ideia de um sistema de pagamento BRICS multilateral. Naturalmente, que também envolveria operações nas moedas nacionais dos cinco países.

Rússia demonstrou o maior interesse nesta rede de pagamento BRICS. Em outubro passado Beijing informou que um sistema de processamento de pagamentos internacionais em yuan já estava operacional, o que chamou a alternativa chinesa para SWIFT. Apenas um número modesto de transações são ainda usando esta plataforma chinesa, mas é possível que essa bolota poderia crescer em um carvalho poderoso de um sistema, em tempo tornando-se uma alternativa para SWIFT

Alguns países não-BRICS, como Irã e Cazaquistão, mostraram interesse em participar no projecto para criar uma rede alternativa para os pagamentos multilaterais. O mais recente escândalo SWIFT (o roubo do dinheiro do banco central do Bangladesh) é outra razão pela qual a Rússia e os seus parceiros internacionais deve pegar o ritmo e começar este projeto para criar um sistema alternativo de pagamento internacional em funcionamento.

UND2